Logiciel d’assurance

Chaque assureur dispose de son propre système, dans lequel ses polices sont émises. Le courtier ou l’agent travaille avec plusieurs assureurs et a besoin d’un seul endroit pour tous ses clients et toutes ses polices : dates d’expiration, échéances des versements, montant des commissions. C’est ce que nous développons sur mesure.

Si vous travaillez avec un seul assureur et avez peu de polices, son système et un calendrier suffisent. Un système sur mesure devient pertinent lorsque les polices se comptent par centaines, proviennent de plusieurs assureurs et que les renouvellements et les versements sont parfois oubliés.

Voici ce que le système conserve pour chaque police :

• Le courtier et l’agent sont inscrits au registre de la Commission de surveillance financière conformément au Code des assurances ; leur numéro figure dans les documents.
• Avant la conclusion du contrat, les exigences et les besoins du client sont établis et les informations prévues par le Code des assurances (Directive (UE) 2016/97) lui sont remises ; le système conserve ce document avec la police.
• Les données personnelles et de santé des clients conformément au GDPR : accès par rôles et durée de conservation.
• Le rappel du renouvellement et des versements par e-mail ou SMS est un message relatif au contrat, et non une publicité ; les messages publicitaires nécessitent un consentement.

Nous n’avons pas de courtier en assurances utilisant un système que nous avons déployé. Le cas le plus proche est Saitami ERP, où nous gérons les clients, les contrats, les factures et les tâches à venir par ordre de priorité, ainsi que Account-X, dans lequel les cabinets comptables suivent les échéances de chaque client. Nous présentons les clients et les tâches dans la démonstration d’un système de gestion, et les documents dans DokuHub.

Un système pour courtier avec clients, polices, rappels, commissions et documents coûte 3 000-29 300 €, selon nos offres, sans frais par utilisateur. La maintenance coûte 100-350 € par mois et reste facultative.

Nous n’avons pas encore connecté de système aux systèmes des assureurs ni au Fonds de garantie pour vérifier la responsabilité civile. Si l’assureur vous fournit un fichier ou une connexion pour les polices et les commissions, nous l’examinons avant de communiquer un prix.